| 에이원금융판매

재무설계의 필요성

고객의 상황을 고려하지 않은 일방적인 재무 상담은 진정한 재무설계가 아닙니다.
에이원금융판매의 재무설계는 고객의 요청과 동시에 각 분야별 전문 컨설턴트가 배정되며 재무 상담이 진행됩니다.

이 과정에서 고객의 개인 자산 분석 및 문제점과 니즈를 분석합니다.
이후 해당 재무 목표에 따라 각 금융회사 상품을 비교·분석하여 가장 적합한 상품을 선정하거나 각 분야별 전문가의 자문을 통하여 최적의 자산 포트폴리오를
구성하여 제공하며 이러한 개인별 맞춤 재무설계는 단기뿐 아니라 중장기적인 고객의 재무 목표 달성을 위해 지속적으로 위험요소 관리 및 모니터링 과정으로 이어집니다.

이 과정에서 고객의 개인 자산 분석 및 문제점과 니즈를 분석합니다.

이후 해당 재무 목표에 따라 각 금융회사 상품을 비교·분석하여 가장 적합한 상품을 선정하거나 각 분야별 전문가의 자문을 통하여 최적의 자산 포트폴리오를 구성하여 제공하며 이러한 개인별 맞춤 재무설계는 단기뿐 아니라 중장기적인 고객의 재무 목표 달성을 위해 지속적으로 위험요소 관리 및 모니터링 과정으로 이어집니다.

대상별 재무설계 목표

재무컨설팅은 이런 분들에게 꼭! 필요합니다.

사회초년생
“미래를 위한 첫걸음,
올바른 재무계획을 세우고 싶어요.”
신혼부부
“출산, 주택마련, 자녀 결혼 등
인생의 큰 이벤트를
알차게 준비하고 싶어요”
은퇴 후 삶까지
큰 그림을 미리 그리고 싶다!
“불확실한 경제상황, 은퇴 후
안정된 삶을 미리 준비하려고 해요”
가입한 금융상품에
후회가 있다!
“지인 통해 가입한 보험상품..
정말 나한테 적합한 상품인지
알고 싶어요”
본인의 재무상태를
점검 받고 싶다!
“주식, 보험, 펀드, 은행...
내게 맞는 투자 방법이
무엇인지 모르겠어요”

재무설계 과정

STEP 01
재무목표 설정

고객과의 상담을 통해 재무목표를 설정
STEP 02
재무상황 수집 ·분석 ·설계

고객의 관련 정보(니즈, 우선순위)를 수집 하고 재무 상태를 파악·분석하여 고객만 재무설계안을 수립
STEP 03
자산배분, 투자실행

재무설계안에 따라 자산 배분 및 투자를 실행 하고 실행단계에서의 고려사항을 파악하며 이에 따른 상품 및 서비스를 꾸준히 선별
STEP 04
정기적 사후점검

꾸준한 모니터링과 모니터링에 대한 보고서를 작성하여 지속적으로 질 높은 서비스를 제공할 수 있도록 점검